שינוי צוואה הדדית לאחר פטירה [מדריך משפטי עדכני]

אם ערכתם צוואה הדדית ואתם רוצים לשנות אותה לאחר שבן הזוג נפטר, זה אפשרי, אך מותנה בוויתור מלא על הירושה שקיבלתם מבן הזוג. אתם תאלצו להחזיר את כל הרכוש שירשתם או את שוויו לעיזבון, ורק אז תוכלו לערוך צוואה חדשה.

מנגנון זה מאזן בין הזכות שלכם לקבוע מה יעשה ברכוש שלכם, לבין הגנה על הסתמכותו של בן הזוג שנפטר. כעורכי דין שעורכים צוואות הדדיות כבר שנים, יש לנו ניסיון רב גם בשינוי צוואה הדדית לאחר פטירה, ואנחנו נסייע לכם להבין איך ניתן לשנות צוואה הדדית, ומה האלטרנטיבות הנוספות שלכם לשינוי הצוואה.

האם ניתן לשנות צוואה הדדית כאשר שני בני הזוג בחיים?

שינוי צוואה הדדית בחייהם של שני בני הזוג יעשה באמצעות עריכת צוואה הדדית חדשה על ידי שני בני הזוג.

במקרה שבן הזוג השני אינו מסכים לשינוי הצוואה ההדדית, באפשרות בן הזוג המבקש לשנות את הצוואה לבטל את הצוואה ההדדית שערך ולערוך צוואה חדשה בעצמו.

ביטול הצוואה ההדדית יעשה באמצעות מסירת הודעה למצווה השני. לאחר מסירת ההודעה בטלות הצוואות ההדדיות של שני המצווים, ובן הזוג רשאי לערוך צוואה חדשה בעצמו כפי ראות עיניו.

האם ניתן לשנות צוואה הדדית לאחר פטירה של אחד מבני הזוג?

לאחר מות אחד מבני הזוג המצב מורכב יותר, שכן לא ניתן למסור הודעה למצווה השני שכבר נפטר והסתמך על בן הזוג שנותר בחיים. מנגד עומדת גם זכותו של כל אדם להוריש את עיזבונו שלו כראות עיניו ולשנות את צוואתו כל עוד הוא בחיים.

החוק מאזן את שני האינטרסים הללו וקובע כי ניתן לשנות צוואה הדדית לאחר פטירה של אחד מבני הזוג לאחר שבן הזוג שנותר בחיים ויתר על החלק שהוא זכאי לו על פי הצוואה ההדדית.

האם ניתן לשנות צוואה הדדית לאחר פטירת בן זוג בהסכמה של שאר היורשים?

ישנם מקרים בהם נערכה צוואה הדדית, בן הזוג נפטר, ובן הזוג שנותר בחיים מבקש לערוך צוואה חדשה, מבלי שיש כל התנגדות מצד שאר היורשים. גם במקרה שיש הסכמה של יתר היורשים לשינוי הצוואה, לא ניתן לשנות אותה מבלי לוותר על החלק שבן הזוג ירש.

במקרה מורכב מהשטח שטיפלנו בו מצאנו פתרון חלופי לשינוי הצוואה ההדדית

לפני מספר שנים, הגיעה אלינו לקוחה שלנו, אישה בת 81 שערכה צוואה הדדית. בצוואה ההדדית בני הזוג קבעו שבמות אחד מהם, הירושה תעבור לבן הזוג השני, ובמות בן הזוג השני הרכוש יחולק בין שלושת הילדים.

חמש שנים לאחר שבני הזוג ערכו את הצוואה, הבעל נפטר, והאישה ירשה את כל הרכוש. כעבור כשנתיים, האישה גילתה כי לבנם הבכור יש מחלה כרונית הדורשת טיפולים יקרים. האישה שכבר הייתה מבוגרת רצתה להמשיך לדאוג לבן החולה גם לאחר מותה. לכן היא ביקשה לשנות את הצוואה, כך שהבכור יקבל חלק גדול יותר בירושה. שני האחים האחרים הסכימו לשינוי הצוואה.

הסברנו ללקוחה שלנו, שלמרות שכל היורשים מסכימים, לא ניתן לשנות את הצוואה. שינוי צוואה הדדית, לאחר פטירת בן הזוג, כפוף לכלל ברור: עליה לוותר על כל הירושה שקיבלה מבעלה, ולהחזירה לעיזבון. העיקרון המנחה הוא הגנה על הסתמכות הבעל שנפטר, ולא הסכמה של הילדים.

במקום זאת, הצענו לה פתרונות חלופיים שיאפשרו לה לעזור לבנה, מבלי לוותר על הירושה. ראשית, היא יכולה להעביר לבן החולה חלק מהרכוש בחייה (דבר שלא נאסר בצוואה ההדדית). שנית, הילדים יכולים לערוך הסכם בין יורשים, שיחלק את הרכוש באופן שונה מהקבוע בצוואה לאחר פטירתה.

לבסוף הלקוחה שלנו העדיפה להעביר לבן החולה דירה שהייתה בבעלותה עוד בחייה, במקום לשנות את הצוואה ולהשיב את הרכוש לעיזבון. כך הצלחנו לרצות את הלקוחה שלנו, מבלי שהיא תיאלץ לוותר על הרכוש שירשה.

מה הן ההשלכות של שינוי צוואה הדדית לאחר פטירה?

צוואות הדדיות שנערכו עד לשנת 2005 ניתן לשנות בלא כל השלכות, כאשר בן הזוג שנותר בחיים יוכל להמשיך להנות כזוכה מצוואתו של בן הזוג, אלא אם תוכח ההסתמכות של בן הזוג על הוראות הצוואה ההדדית.

בשנת 2005 נכנס לתוקף תיקון לחוק הירושה לפיו בן הזוג שמבקש לשנות צוואה הדדית לאחר פטירת בן הזוג השני, לא יוכל להנות כזוכה מצוואתו של בן הזוג שנפטר. ואלה הן ההשלכות של שינוי צוואה הדדית לאחר פטירת בן הזוג בצוואת שנערכו לאחר שנת 2005:

בטרם לחלוקת העיזבון

בן הזוג שנותר בחיים יסתלק מהעיזבון, כלומר הוא לא ירש את בן הזוג המנוח. לאחר מכן הוא יוכל לערוך צוואה חדשה ולהוריש את רכושו שלו (ללא רכוש בן הזוג שנפטר) כפי ראות עיניו.

לאחר חלוקת העיזבון

בן הזוג שנותר בחיים ישיב את הירושה שירש על פי הצוואה לעיזבון, ככל הניתן הוא ישיב את הרכוש בעין. אם לא ניתן להשיב את הרכוש שירש מבן הזוג בעין, עליו להשיב את שוויו לעיזבון. לאחר השבת הירושה או שוויה לעיזבון יוכל בן הזוג לערוך צוואה חדשה שלא כוללת את רכוש בן הזוג שנפטר, כפי ראות עיניו.

מהי צוואה הדדית?

צוואה הדדית היא צוואה שנערכת על ידי שני בני זוג שהסכימו ביניהם כיצד לחלק את הרכוש לאחר מותו של כל אחד מהם, ולאחר מותם של שניהם.

מה היתרונות והחסרונות של צוואה הדדית?

צוואה הדדית היא צוואה משולבת יחד עם הסכם בין בני זוג, ולכן היא מגבילה את בן הזוג שנותר בחיים מלהשתמש ברכוש אותו ירש מבן הזוג השני.

מצד אחד מדובר בחסרון שכן בן הזוג מוגבל מלהשתמש באופן מלא ברכושו. אך מצד שני זהו יתרונה של צוואה הדדית, שמאפשרת לבני הזוג להוריש זה לזה את הרכוש לאחר המוות, ובמקביל גם לדאוג שלבסוף הרכוש יגיע ליורש אחר, לרוב לילדים המשותפים.

משמעות נוספת של צוואה הדדית היא אופן הביטול והשינוי שלה. גם כאן מדובר בחסרון מצד אחד, שכן ביטול הצוואה הוא מורכב יותר. אך מצד שני זהו יתרונה של הצוואה ההדדית. הקושי לבטל או לשנות את הצוואה, נותן כוח להסכמה החוזית בין בני הזוג, ודואג שתהיה משמעות להסתמכות שלהם על הצוואה ההדדית.

האם ניתן למנוע שינוי צוואה הדדית?

בני זוג שערכו צוואה הדדית יכולים להורות בצוואה על דרכים לביטול או שינוי צוואה הדדית, שיהיו שונות מהדרכים שנקבעו בחוק הירושה. בני הזוג יכולים למשל להסכים ביניהם בצוואה שהם אינם חייבים להשיב את הרכוש לעיזבון על מנת לבטל את צוואתם, או שעליהם להשיב רק חלק מהרכוש, או כל הוראה אחרת המתאימה להם.

יחד עם זאת, בני הזוג אינם יכולים למנוע לגמרי שינוי צוואה בחיי שניהם. הוראה בצוואה שתשלול לגמרי את הזכות לבטל את הצוואה, כששני בני הזוג בחיים, תיפסל.

שינוי צוואה הדדית רק לאחר ויתור על הירושה

בשורה התחתונה, חוק הירושה מאפשר לאדם לשנות את צוואתו ולהתחרט עליה בעודו בחיים. יחד עם זאת, צוואה הדדית הינה הסדר מיוחד שמאזן בין אינטרסים של שני בני הזוג המסתמכים זה על צוואתו של זה.

כאשר אחד מהם נפטר, בן הזוג שמבקש לשנות את הצוואה, רשאי לעשות זאת, אך בכפוף לכך שיוותר על חלקו בירושה של בן הזוג שנפטר.

כך מאוזנים האינטרסים של שני בני הזוג – אינטרס ההסתמכות של בן הזוג שנפטר והאינטרס של בן הזוג שנותר בחיים לקבוע מה יעשה ברכוש כל עוד הוא חי.

*עודכן לאחרונה ב-11:22, 24 בדצמבר 2025.