ביטול הסכם מתנה – מתי החוק מתיר לקחת בחזרה מה שכבר הוענק?

לאחר שמתנה הוענקה בפועל, הכלל הוא שלא ניתן לקחת אותה בחזרה. אולם קיימים מקרים חריגים, בהם החוק מאפשר לנותן המתנה, לבטל את ההענקה ולקבל את המתנה בחזרה. כך למשל במקרים של הטעיה, עושק, כפייה, השפעה בלתי הוגנת או חוסר גמירות דעת מצד נותן המתנה.

העברת מתנה היא דרך שכיחה להעברת רכוש, בעיקר בין בני משפחה. אך מבלי לנקוט באמצעי הזהירות המתאימים, וללא הסדרה נכונה של התנאים והמגבלות, אתם עלולים למצוא את עצמכם במצב פגיע. אנחנו נסביר לכם מתי תוכלו לבטל מתנה שכבר הוענקה, נפרט עבורכם את ההבדל בין התחייבות לתת מתנה לבין מתנה שהושלמה, ונעזור לכם להבין איך הסכם מתנה מנוסח היטב יכול להגן על האינטרסים שלכם.

מהו הסכם מתנה?

הסכם מתנה הוא הסכם שבמסגרתו מועברות זכויות או רכוש ממי שמעניק את המתנה למי שמקבל את המתנה, ללא כל תמורה. ההסכם צריך לכלול את פרטי הצדדים, תיאור המתנה ומהותה, וכן את התנאים והמגבלות החלים עליה. ההסכם נחשב להסכם מתנה, כאשר העברת הזכויות נעשית ללא תמורה, וכאשר ההעברה הושלמה בעוד נותן המתנה בחיים.

שימו לב, שהסכם מתנה לאחר המוות אינו תקף, אלא אם נערך במסגרת צוואה. יחד עם זאת, אתם יכולים לערוך הסכם מתנה כשאתם בחיים, להעביר את הזכויות למקבל המתנה, אך לשמור לעצמכם את הזכות להחזיק ולהשתמש בנכס. דוגמה נפוצה לכך היא כאשר הורים מעניקים לילדיהם דירה במתנה, רושמים אותה על שם הילדים, אבל ממשיכים להתגורר בה עד סוף חייהם.

מהו המועד בו עסקת המתנה הושלמה?

מועד השלמת עסקת המתנה, הוא הרגע בו המתנה מועברת בפועל למקבל המתנה. כל עוד המתנה לא הועברה בפועל לחזקתו של מקבל המתנה, עסקת המתנה לא הושלמה, והיא נחשבת להתחייבות לתת מתנה. כשמדובר במקרקעין, המועד הוא מועד רישום הזכויות בנכס. כך שהצגת ייפוי כוח בלתי חוזר, או הערת אזהרה, אינן נחשבות להשלמת עסקת המתנה.

למועד השלמת עסקת המתנה, יש השלכות משפטיות חשובות, במיוחד בכל הנוגע לביטול העסקה. כל עוד מדובר בהתחייבות לתת מתנה, ניתן לבטלה ביתר קלות, כל עוד מקבל המתנה לא שינה את מצבו בהסתמך על ההתחייבות. בנוסף ניתן לבטל התחייבות להעניק מתנה, במקרים חריגים של התנהגות מחפירה של מקבל המתנה או קושי כלכלי משמעותי של נותן המתנה.

מנגד ביטול מתנה שכבר הוענקה, יהיה מורכב יותר, באופן משמעותי.

מתי ניתן לבטל מתנה שכבר הוענקה?

הכלל לאחר שהמתנה כבר הוענקה, הוא שלא ניתן לבטל אותה. יחד עם זאת ישנם מקרים חריגים בהם ניתן לבטל מתנה שכבר הוענקה, על פי העילות לביטול חוזה: טעות והטעיה, עושק, כפיה, חוסר תום לב של מקבל המתנה, וחוסר גמירות דעת של מעניק המתנה. בנוסף ניתן לבטל מתנה שכבר הוענקה, במקרים של השפעה בלתי הוגנת על מעניק המתנה.

מדובר במקרים חריגים ביותר, שדורשים ראיות משמעותיות, למצבו הנפשי של נותן המתנה באותה העת, ולהתנהלות מקבל המתנה.

איך להגן על נותן המתנה?

לאורך השנים נתקלנו במקרים מצערים בהם אדם ביקש לתת מתנה לאחר, אך בהמשך, מסיבות שונות, התחרט וביקש להחזיר לעצמו, את מה שכבר הוענק. לכן אנו ממליצים ללקוחות שלנו, לא להסתפק בתצהיר פשוט, אלא לערוך הסכם מתנה ברור, מפורט ומדויק, שיכלול גם סעיפים המגדירים את התנאים שבהם מעניק המתנה, יוכל לחזור בו מהענקת המתנה.

דוגמה מהשטח: איך הסכם מתנה שערכנו הגן על אם שהעבירה דירה לבתה

לקוחה שלנו, אלמנה בת 78, פנתה אלינו וביקשה להעביר את דירתה במתנה לבתה. היא רצתה להבטיח שהדירה תישאר אצל בתה, ושבן הזוג החדש שלה לא יוכל לטעון לזכויות בה לאחר מותה, אך היא חששה שלא תוכל להמשיך להתגורר בדירה.

ערכנו עבורה הסכם מתנה מפורט, שכלל סעיף המקנה לה זכות מגורים בלעדית בדירה למשך כל ימי חייה. בנוסף הוספנו סעיף ביטול מפורש, המאפשר לה לחזור בה מהמתנה במקרה של יחס מבזה של הבת כלפיה, שינוי משמעותי במצבה הבריאותי או קושי כלכלי חריג שיחייב אותה למכור את הנכס. ההסכם כלל גם סעיף שאוסר על הבת למכור את הדירה או לשעבד אותה ללא הסכמה מפורשת של האם בעודה בחיים.

בזכות הסכם המתנה המדויק שערכנו ללקוחה שלנו, הצלחנו לעזור לה להשיג את מטרתה. היא העניקה את הדירה במתנה לבתה בחייה, תוך שהיא שומרת על זכויותיה, ביטחונה הכלכלי, ומספקת לעצמה רשת ביטחון משפטית במקרה שיחסיה עם הבת יתערערו באופן חמור, או שהיא תקלע למשבר כלכלי חריג.

הענקתם מתנה והתחרטתם על כך? אתם מוזמנים ליצור איתנו קשר בפורטל ירושה צודקת. אנחנו נעניק לכם מענה משפטי מדויק לשאלות שלכם, ונעזור לכם להבין מתי תוכלו לבטל מתנה שכבר הוענקה, ומה לעשות כדי להגן על נותן המתנה.